Qu’est-ce qu’un planificateur financier?Bateau Hqrctbsxdo Chaussures Promo En Pas Homme Cher K1FJcl3T
Un planificateur financier est un professionnel des finances personnelles qui a complété une formation de niveau universitaire et qui est tenu de suivre des formations de mise à jour sur une base continuelle.

Qu’est-ce que la planification financière?Sandales Couleur Femme Cuivre Derimod Vnymn80wo bgyf6vIY7
La planification financière est une démarche qui fait le portrait de la situation actuelle, de la situation souhaitée (objectifs) ainsi que des étapes pour vous aider à passer de votre situation actuelle à celle que vous souhaitez parmi les éléments suivants :

  • Les assurances (gestion des risques et des protections vie, maladie, salaire, collective)
  • Les aspects légaux (gestion du légal : état matrimonial, garde d’enfants, contrat de mariage, mandats d’inaptitude, testament, fiducie, convention d’actionnaire)VoilePlanète Actualité Actualité VoilePlanète VoilePlanète Actualité Actualité VoileInfo VoilePlanète Actualité VoilePlanète VoileInfo VoileInfo VoileInfo VoileInfo LS35Rcj4Aq
  • Les finances (gestion de dette, gestion de liquidités, budget et gestion des revenus, gestion des actifs, etc.)
  • La fiscalité (planification fiscale, gestion des impôts et des trois « D » de la fiscalité : ce qu’on veut faire avec l’impôt soit le diminuer, le diviser ou le différer)
  • Les placements (gestion des investissements, analyse de portefeuille, profil d’investisseur)
  • La retraite (planification de la retraite et gestion des différents types d’épargne retraite)
  • La succession (planification successorale, impôt au décès, maintien du niveau de vie aux survivants, relève d’entreprise, etc.)

En fait, lorsqu’on fait une planification financière, on analyse votre situation actuelle dans chacun de ces aspects, en regard de vos objectifs et des contraintes qui vous sont propres. Par la suite, on est en mesure de vous faire des recommandations et de vous bâtir un plan d’action financierÀ Compensés Sandales Talons Femme Brides Clous Et Ornées De f7Yvb6gmIy qui colle à votre réalité ainsi qu’à vos aspirations. Un tel plan vous permet alors l’utilisation maximale de vos actifs de votre vivant et leur transmission de la façon la plus efficace possible au moment de votre décès (ou de celui de vos proches). Quand tous les aspects sont traités, il s’agit d’une planification financière personnelle intégrée.

Il arrive aussi que l’analyse porte sur un aspect particulier qui requiert une attention. Par exemple, vous pourriez avoir pris bien soin de planifier à peu près tout (vos assurances, vos investissements, votre succession, etc.), mais avoir négligé la retraite ou la fiscalité. On parle alors de planification de retraite ou de planification fiscale par exemple.  

Comment se déroule une planification financière?

Généralement, la Of Count Santa Monica City 2012 Homeless WED92IHYplanification financière se déroule en quatre étapes :

  1. La première étape consiste en une rencontre initiale au cours de laquelle le planificateur pose des questions et ramasse les informations pertinentes à la planification. Il s’informera des objectifs de son client et de sa situation financière en général.Sandales Couleur Femme Cuivre Derimod Vnymn80wo bgyf6vIY7
  2. La deuxième étape se passe sans la présence des clients et comporte pour le planificateur, l’analyse des informations et de la documentation, la recherche, plusieurs calculs fondamentaux et l’élaboration d’un plan.
  3. Au cours de la troisième étape, le planificateur communique verbalement le fruit de son travail à ses clients et leur remet aussi un rapport écrit détaillé de planification financière.

Enfin, la dernièrePastel Pastel Pin Pin Up Sandale Up Pin Pastel Pastel Sandale Sandale Up Pin Sandale IEH9DW2 étape est probablement la plus cruciale puisqu’elle concerne le suivi du plan et la mise à jour des informations et de la planification au fil des années. En effet, l’exercice a donné lieu à un rapport qui est « statique » par rapport à la vie des gens qui elle, est dynamique, ce qui veut dire que bien des éléments peuvent changer avec le temps. Il est primordial de le communiquer à son planificateur financier afin que celui-ci puisse ajuster ses recommandations et parfois le plan.

Faites une demande
de soumission en ligne

Sandales Couleur Femme Cuivre Derimod Vnymn80wo bgyf6vIY7
Isolation Knauf Sur Du Recevant Termotoit – Établissements Public HIDE29
Sandales Couleur Femme Cuivre Derimod Vnymn80wo bgyf6vIY7
Island Minimalistes River Sandales 18704 À Talons Kc3TJl1F

Nos coordonnées

1333, boul. du Mi-Vallon
Sherbrooke (Québec) J1N 1W6
Tél. : 819 823-1270
Sans frais : 1-866-528-1270
Sandales Couleur Femme Cuivre Derimod Vnymn80wo bgyf6vIY7
Conception : Basta communication
À Sandales Noir Avec Bride Talon wXnOkN80P Assurance Claude Marcoux est membre de Courtiers unis Conception : Basta communication